Kévin BENARD, Fondateur de Ker Patrimoine
Partenaire Lex Strategies
Chaque patrimoine est unique. Il est essentiel de se poser les bonnes questions sur les impacts civils et fiscaux de ses choix.
Pouvez-vous vous présenter et nous parler de votre parcours professionnel ?
Je m’appelle Kévin BENARD et j’ai plus de 10 ans d’expérience en gestion patrimoniale. Après un début comme courtier, un passage en Suisse dans un Family Office m’a confirmé que les produits financiers ne sont que des outils au service d’une stratégie globale. Cette conviction m’a conduit à fonder Ker Patrimoine et à rejoindre Lex Strategies, qui partage cette vision stratégique avant tout.
Quel est votre domaine d’expertise chez Lex Strategies ?
En tant que partenaire indépendant, j’accompagne les chefs d’entreprise et les professions libérales sur des problématiques complexes telles que la fiscalité, le droit des sociétés et la planification successorale. Ce qui fait la force de Lex Strategies, c’est la collaboration entre plusieurs experts, où chacun apporte ses compétences pour des stratégies robustes et sur-mesure, tout en évitant la vente de produits financiers standardisés. Chez Ker Patrimoine et Lex Strategies, le conseil et la réflexion stratégique priment toujours.
Comment décririez-vous votre approche en stratégie patrimoniale ?
Mon approche se veut globale. J’examine chaque situation dans sa totalité, en tenant compte de tous les aspects – personnel, familial, professionnel et économique – afin d’établir un diagnostic précis. Ce diagnostic me permet ensuite de définir une stratégie patrimoniale adaptée, suivie d’un plan d’action concret.
Comment construisez-vous une relation de confiance avec vos clients ?
La confiance repose sur des valeurs fondamentales : performance, sincérité, empathie et intégrité. En tant que conseiller, mon rôle est de vulgariser les notions complexes pour mes clients, d’être transparent sur les conséquences de leurs choix, et de les accompagner sans jugement. Mon objectif est de comprendre leurs besoins réels.
Pouvez-vous partager un projet dont vous êtes particulièrement fier ?
Je suis particulièrement fier de ma collaboration avec un chef d’entreprise qui voyait sa rémunération diminuer en raison d’une forte pression fiscale. Il possédait également un important patrimoine foncier et souhaitait protéger son épouse, qui avait des revenus moindres. Grâce à une stratégie patrimoniale combinant le démembrement et le droit des sociétés, nous avons pu :
1. Restaurer une rémunération adaptée à son poste.
2. Optimiser sa fiscalité grâce à des outils juridiques adaptés.
3. Assurer une meilleure protection pour son épouse.
Ce projet a également permis d’anticiper la transmission de son patrimoine, de pérenniser son entreprise face aux aléas, et de trouver des pistes pour développer son patrimoine grâce aux gains obtenus. Tout cela, sans qu’il soit question de vendre des produits financiers, mais uniquement en utilisant des solutions juridiques adaptées.
Quels conseils donneriez-vous à quelqu’un qui cherche à optimiser sa stratégie patrimoniale ?
Je leur dirais de ne pas copier les solutions de leurs voisins, car chaque patrimoine est unique. Il est essentiel de réfléchir à ses propres objectifs et de se poser les bonnes questions sur les impacts civils et fiscaux de ses choix. Faire appel à un professionnel de confiance comme Ker Patrimoine permet non seulement de gagner du temps, mais aussi de réaliser des économies significatives.