Maud de Carné, Fondatrice de Lex Strategies
Fondateur de Lex Strategies
Mon approche est holistique : chaque situation est unique et mérite une stratégie patrimoniale sur-mesure, adaptée aux objectifs de vie de mes clients.
Pouvez-vous vous présenter et nous parler de votre parcours professionnel ?
Je m’appelle Maud de Carné. Diplômée d’un Master 2 en gestion de patrimoine, je suis spécialisée dans l’optimisation et la transmission du patrimoine privé et professionnel. J’ai débuté ma carrière en banque privée il y a plus de 20 ans. Rapidement, j’ai constaté que le conseil patrimonial était souvent relégué au second plan, au profit de la vente de produits financiers. Cette situation m’a poussée à créer Lex Strategies. L’éthique et la transparence sont au cœur de notre approche.
Quel est votre domaine d’expertise chez Lex Strategies ?
J’accompagne les chefs d’entreprise, les particuliers et les expatriés dans la structuration de leur patrimoine. Mon rôle est de concevoir des stratégies fiscales et juridiques sur-mesure. Ces stratégies répondent à leurs objectifs de vie tout en optimisant leurs flux économiques. Nous considérons que le Conseil Stratégique doit précéder toute souscription d’un produit financier ou immobilier. Cette souscription se fait ensuite auprès des interlocuteurs habituels du client (banquiers, CGP, ou agents immobiliers).
Comment décririez-vous votre approche en stratégie patrimoniale ?
Mon approche est holistique et personnalisée. Je réalise un diagnostic global en tenant compte des aspects personnels, professionnels et familiaux de chaque client. Etant fille de médecin, je me compare souvent à un médecin généraliste. J’identifie les besoins, propose des solutions adaptées, puis fais appel à des spécialistes pour certaines mises en œuvre. Mon objectif est de créer des stratégies durables et flexibles. Elles anticipent les évolutions réglementaires et les aléas de la vie.
Pouvez-vous partager un projet dont vous êtes particulièrement fière ?
Un projet dont je suis particulièrement fière concerne l’accompagnement d’un chef d’entreprise dans le cadre de son expatriation à Maurice. Nous avons structuré son patrimoine grâce à une holding mauricienne, ce qui lui a permis de bénéficier des régimes fiscaux avantageux pour les groupes de sociétés dans les deux juridictions, tout en sécurisant son installation. Nous avons optimisé sa fiscalité tant en France qu’à Maurice, tout en protégeant son épouse et ses enfants en cas d’incapacité ou de décès. Cette stratégie lui a permis de pérenniser son patrimoine familial tout en renforçant la stabilité de son entreprise.
Comment construisez-vous une relation de confiance avec vos clients ?
La confiance repose sur des valeurs fondamentales : transparence, écoute et intégrité. Mon objectif est de vulgariser les notions complexes pour mes clients, de leur offrir des conseils basés sur des analyses rigoureuses, et d’accompagner chacun dans une relation durable, en évitant toute vente de produits financiers inappropriés.
Quels conseils donneriez-vous à quelqu’un qui cherche à optimiser sa stratégie patrimoniale ?
Je conseille de se faire accompagner par un expert capable de poser un diagnostic global, sans se laisser guider par la tentation de solutions superficielles. Chaque situation est unique et doit être traitée avec une approche sur-mesure, en prenant en compte les aspects fiscaux, juridiques et personnels.