Arnaud DEVERITE, Fondateur de VERISEM
Partenaire- Associé Lex Strategies
Je crois fermement que la gestion de patrimoine doit répondre aux objectifs de vie du client tout en restant flexible face aux imprévus.
Pouvez-vous vous présenter et nous parler de votre parcours professionnel ?
Je m’appelle Arnaud DEVERITE, Expert en Stratégies Patrimoniales. Je conseille les professions libérales et les chefs d’entreprise depuis plusieurs années, une activité qui me passionne. Depuis 2008, je me suis spécialisé en conseil patrimonial, après être passé par plusieurs compagnies d’assurance. Au fil des années, j’ai constaté que les besoins de mes clients devenaient de plus en plus complexes, notamment en matière d’optimisation fiscale, de rémunération et de gestion du patrimoine professionnel. Cela m’a conduit à fonder mon cabinet VERISEM et à m’associer à Lex Strategies pour mieux répondre à ces enjeux et développer l’activité de Conseil en Stratégie Patrimoniale.
Y a-t-il une spécialisation ou un secteur d’activité où vous excellez particulièrement ?
Mon expérience m’a naturellement dirigé vers l’accompagnement des professionnels du conseil, car je me reconnais en eux. Il est plus facile de comprendre et de conseiller des clients lorsque l’on partage des réalités communes.
Au sein de VERISEM et Lex Strategies, mon expertise repose sur l’élaboration de stratégies patrimoniales globales, avec un focus particulier sur l’accompagnement des chefs d’entreprise.
Pourquoi être associé Lex Strategies ?
Ce qui est particulièrement intéressant avec Lex Strategies, c’est que son fondement repose sur la contribution et l’expertise de plusieurs professionnels partageant une vision commune. Nous avons tous apporté nos compétences, et c’est ainsi que l’idée de Lex Strategies a émergé.
Comment décririez-vous votre approche d’Expert stratégie patrimoniale ?
Mon approche est holistique, basée sur une écoute approfondie des besoins du client. Je propose des stratégies claires, adaptables et pérennes. Je crois fermement que la Conseil en Stratégie doit avant tout répondre aux objectifs de vie du client, tout en restant flexible face aux imprévus. Je suis attaché à des principes de loyauté, de franchise et de bienveillance, et je ne recommanderai jamais une solution que je ne mettrais pas en place pour moi-même.
Pouvez-vous partager une stratégie patrimoniale dont vous êtes particulièrement fier ?
Une de mes premières missions a été d’optimiser la rémunération d’un dirigeant. Nous avons tout structuré, et aujourd’hui, il ajuste sa rémunération en fonction de ses besoins tout en constituant un patrimoine de manière fiscalement avantageuse.
Quels conseils donneriez-vous à quelqu’un qui cherche à optimiser sa stratégie patrimoniale ?
Je conseille toujours de se projeter à long terme. Une stratégie doit être solide et capable de s’adapter aux événements personnels, professionnels ou économiques. Méfiez-vous des solutions trop simplistes ou des idées reçues : chaque projet patrimonial est unique et mérite une analyse approfondie.
Selon vous, quelles sont les tendances actuelles en matière de gestion de patrimoine ?
Il existe deux métiers complémentaires :
1. le Conseil en Stratégie Patrimoniale, qui intervient en amont et détermine la stratégie ;
2. et le conseiller patrimonial, pour trouver les produits financiers adapté à la stratégie déterminée.
Notre métier doit être davantage valorisé pour reconnaître l’importance du conseil stratégique, essentiel pour offrir aux clients un accompagnement global, et non une simple vente de produits.